上海监管机构摸底排查P2P正式启动 近期下发调查表

一位接近该内部会议的人士对记者表示，近期上海银监局将向上海所有p2p网络借贷平台下发一份《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》，调查项目和内容十分详尽。主要包含基本情况表和业务情况表两大类，共计几十项调查内容。自此上海监管机构针对上海p2p网络平台摸底排查大幕正式拉开。

《第一财经日报》记者独家获悉，在互联网金融专项整治不断推进的进程中，上海监管机构已经迈出了实质性动作。日前，上海银监局、金融办等相关监管机构就上海p2p网络借贷平台摸底排查工作召开了内部会议，与会人员包含上海银监局、金融办等多家部门。

据悉，未来整顿体系，上海市金融办将负责专项整治行动中的总体协调，各监管机构根据此前国家层面知道方案，进行分业排查和整治，上海银监局牵头管理p2p网贷行业、上海证监局负责互联网众筹领域、上海保监局牵头整治没有经营资格的网上保险、央行牵头管理跨界支付等，经过前期的摸底调查后，拟定针对性的排查框架和标准，最终汇总到市金融办形成最后标准下发。

据了解，此次摸底排查的内容包含及包含平台成立时间、平台经营范围、平台员工数量、高管人员等基本情况也包含icp备案、平台网站等网络信息。更重要的是，调查的内容还包含业务模式、平台交易量、贷款余额、平台坏账率、贷款上限、贷款方式是有抵押贷还是无抵押贷，投资人比例等。

“如果各家平台能够按照这个调查表格真实填写，那么摸底调查的内容是比较完备的。”上述人士对《第一财经日报》记者表示，调查完毕上海银监局、金融办等监管部门针对具体的数据对平台归类。

随着互联网金融的不断发展，部分p2p网络借贷平台已经发生了多次业务转型和公司架构的调整，从母公司主体的角度来看，其中较为明显的一个变化为，呈现业务类型丰富，公司呈现集团化趋势。部分平台除p2p主营业务外，还不断纳入代销基金、保险理财、证券等多种传统金融业务。但是，上述内部人士进一步对《第一财经日报》记者表示，此次上海将按照主营业务类别进行穿透式监管。

2016年4月份国务院牵头联合多部委，开启了全国范围内的互联网金融专项整治大幕，并由央行牵头成立专项整治领导小组，划定了三个时间段，第一阶段为4月份至7月底，各省级政府制定本行政区域内清理针对方案，同时个部门、各地区分别对各自牵头区域开展清查。如今时间已经迈入6月，距离第一阶段结束还有一个月的时间。按照这一时间点，此前，上海互联网金融风险专项整治内部会议指出，上海政府针对互金专项治理行动将于6月份开始，此前，银监会出台《p2p网络借贷风险专项整治工作时时方案》，未来p2p网贷将会分为三个档次：合规类、整改类、取缔类。

此次，上海监管部门开展最新一轮摸底调研后，根据调查的内容以及相关部门已经掌握的数据、情况等相结合，以此为依据，将平台划分至不同的类别。

6月2日，上海市金融办副主任解冬表示，上海成立了相关工作小组，希望能有序开展互联网金融企业的整治工作。解冬还提到，上海多数互联网金融企业规范发展，总体平稳可控。对于多数积极创新、依法依规发展的互联网金融企业，给予支持;对于违规发展的，则是零容忍，坚决打击。