60元出售银行账户？生财虽有道 当心成金融诈骗“替罪羊”

“学生们一个接一个，来要求开立银行账户，说是用来存暑期打工的兼职费。”工行广州友谊支行行长说。原来60元就能卖掉个人银行账户。但将个人金融账户出售、出借给他人使用，会承受什么风险？这种“租售”来的银行账户通常可能用于哪些非法活动？

揭秘轻松“生财之道”

2016年6月初一个星期天的上午，工行广州友谊支行陆续进来了十多个大学生样子的学生，说是附近国防工业职工大学的学生，因暑期兼职需要办理新开银行账户。有别于一般新开户人，这些学生几乎都不能完整说出自己计划预留的电话号码，一些学生还拿出纸条来边看边说。

这些异常举动引起了银行工作人员的怀疑，“他们不应该记不得自己的电话号码”，而且，这些学生几乎都要求银行在开户后，同时开通u盾、网上银行和手机银行。

银行经办人员经过仔细询问才明白，原来这些学生开立的账户并非是给自己使用，而是将户头转卖给其他人并收取60元的报酬，业内俗称“卖户头”。

银行网点与辖区派出所联系，广州越秀区华乐街派出所民警经过调查发现，该事件为犯罪分子利用大学校园的微信兼职群，发布购买个人银行账户的信息，诱导学生协同进行违法行为。犯罪分子登记了报名学生的姓名、电话号码等信息，并现场向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实，同时要求其开户时预留统一密码。

“有偿开户”骗局：常被用于非法活动

“期大学生们兼职、求职增多，一些犯罪分子于是乘机打起了主意。近年来，不法分子使用伪冒证件办理开户、挂失、个人网银注册等案件频发。仅工行广东省分行营业部去年以来即成功堵截伪冒证件办理业务1000多起。

业内专家指出，把银行账户出借或卖给别人使用，存在非常大的风险。通常，出售、出租、出借的银行账户，会被用于电信诈骗、洗钱、逃税等非法活动。

有的当事人因此碰到不必要的麻烦，不仅损害个人信誉，对于今后买房、买车、贷款、出行均有影响，有的当事人甚至遭遇牢狱之灾。

金融诈骗“替罪羊”：勿贪小利掉陷阱

据介绍，出租或者出借资金的身份证件或银行卡账户，可能会产生以下后果：他人借用自己的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；个人诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

小编提醒：

身份信息、银行账户信息是重要的个人信息，一定要妥善保管，切勿贪图小利向他人提供，避免掉进此类‘有偿开户’的诈骗陷阱。