这十类理财公司要注意可能涉嫌非法集资需提高警惕

理财的小广告在户外随处可见，而这些理财方式很可能就暗藏着非法集资的风险。对于非法资金，有关部门正在严加整治。

监管部门将对多领域非法集资彻底排查

对于非法集资数量的不断攀升，处置非法集资部际联系会议指出，接下来将对重点领域进行专项整治行动。对民间投资理财、p2p网络贷款、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点进行排查，摸清风险底数，已发分类处置，妥善化解风险。

据不完全统计，投资理财类非法集资案件占全部心法案件总数的30%以上。一些犯罪分子不惜投入中晋，通过电视、报纸、网络等各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗误导性较大。

1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高端酒店召开“投资”推介会;

2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接受投资人的投资款;

3、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的;

4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展其他人给予提成;

5、频繁变换网站名称、投资项目;

6、公司网站无正式备案;

7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;

8、许诺高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益;

9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质;

10、在街头、超市、商场等人群流动、密集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。

理财是为了让我们的财富增值，所以安全性是非常重要的，如果选择了错误的理财渠道，就可能血本无归，大家必须提高警惕，避免非法集资。