2015年的最后一个月，互联网金融行业的负面消息不断。e 租宝的投资者还没要回自己的钱， 又一家投资理财平台大大集团被警方调查了。

自12 月17 日开始，关于大大集团被调查的新闻铺天盖地。最新消息显示，大大集团已确认因涉嫌非法集资被立案侦查，目前集团四名高管被羁押，警方暂时冻结了被查实的集团账户，目前所有客户兑付工作停止。

有业内人士分析指出，大大集团名义上是“以互联网金融为基础，采用线上、线下销售相结合的经营模式，为各类金融产品提供服务平台”，实则是一场传销式金融骗局。

大大集团到底在手段上耍了什么花样？

1、高薪招聘员工，实为招揽投资人

由于e租宝事件发生，导致p2p行业的资金大量抽离，大大集团的资金兑换方面也遇到困难。相关人士爆料，11月起，大大集团强制员工购买公司产品，完全属于自产自销，而一些拒绝购买的员工将被公司劝退。

并且大大集团利用高资金招聘员工，利用高提成吸引人员前来报名。招聘到适量的员工，大大集团会将自己的理财产品推销给员工，让员工利用工资或者自己的资金购买。在成绩单方面，大大集团还对员工进行到：“不出单，就走人“的地步。

2、广告做进银行里，名头唬人，口号动人

大大集团以高薪吸引大批人员应聘后，对员工进行“洗脑”，称集团有“红二代”背景、项目是集团帮国家做的、有西藏地下资源开发的垄断权、已经拿到银行牌照等。同时，为了塑造公司形象，对外宣传一些给贫困学校募捐的资料。

出来对外宣传的很“高大上“，大大集团还将广告直接做到了银行里面，而且大大集团在上海繁华地段收购了写字楼的两层，并配置了办公场所。

但是，大大集团的真相和诚信完全相反，在成立不久，大大集团对法人和注册资金进行了修改，使人不清楚大大集团到底是真是假。相关人士透露，大大集团是一个典型的空壳公司。

3、三四线城市疯狂扩张，项目重复募资

总部设在上海的大大集团，以资本运作、项目投资为主营业务。截至2015 年10 月，大大集团已在全国开设23 家省公司，4 家直辖市公司，229 家市公司，374 家分公司，717 家支公司。

大大集团利用小城市的理财意识不强的特点，将招聘移动到三四线城市，直接招募小城市的员工，利用高工资去诱导这些人。

在产品方面，大大集团的官网上只挂有2个产品，分别是5千万和1亿元的基金。这明显就是为了短时间吸引资金使用的招数。这两项基金的公司均是没有获得资金管理牌照的，大大集团一个空壳公司和两家皮包公司合作，岂不是笑话。

对于大大集团和e租宝事件的发生，2015年末的p2p行业显得格外的紧张，资金被投资者们大量的抽离，导致了很多平台的资金兑换困难。所以在投资者选择p2p平台的时候，一定要小心谨慎，多去了解投资平台的相关信息，这也就不至于导致了大量的投资者和受害人群的资金被大大集团卷跑。