据中国银行业监督管理委员会网站消息，近日，银监会依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。该案件涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。

通报称，2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。

案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构，坚决打击市场乱象，切实净化市场环境。

一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。

通报强调，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。

通告指出，下一步，银监会将进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

据银监会网站消息，1月25日至26日，中国银监会召开2018年全国银行业监督管理工作会议，会议强调，要努力抑制居民杠杆率，重点是控制居民杠杆率的过快增长，打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为，严控个人贷款违规流入股市和房市。

会议指出，要打好防范化解金融风险攻坚战，使宏观杠杆率得到有效控制，金融结构适应性提高，金融服务实体经济能力明显增强，硬性约束制度建设全面加强，系统性风险得到有效防控。

一是着力降低企业负债率，推动企业结构调整和兼并重组，严格控制对高负债率企业融资，建立联合授信和债权人委员会两项机制，加快不良贷款处置速度。

二是努力抑制居民杠杆率，重点是控制居民杠杆率的过快增长，打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为，严控个人贷款违规流入股市和房市。

三是继续压缩同业投资，将特定目的载体投资作为监管检查重点，对委外机构实行名单制管理。

四是严格规范交叉金融产品，推动银行及早开始理财业务转型，逐步压缩银信类通道业务，严格执行新近发布的委托贷款管理办法。

五是大力整治违法违规业务，进一步深化整治银行业市场乱象。

六是严厉打击非法金融活动，做好非法集资案件处置协调，推动尽快出台处置非法集资条例。

七是清理规范金融控股集团，推动加快出台金融控股公司监管办法。

八是有序处置高风险机构，实行名单制管理，制定并有效实施风险压降规划和应急预案，多管齐下有效化解个案风险。

九是继续遏制房地产泡沫化，严肃查处各类违规房地产融资行为。

十是主动配合地方政府整顿隐性债务。

今年以来，中国多措并举推动新一轮高水平对外开放，金融业亦不例外。银监会表示，结合中国金融市场发展和深化，此次修订最大限度减少了行政许可事项，简化许可流程，提高银行业机构展业的便利性，促进中外资银行市场准入标准进一步统一。

具体而言，官方将在此前原则性允许外资法人银行投资境内银行业金融机构的基础上，增加关于外资法人银行投资设立、入股境内银行业金融机构的许可条件、程序和申请材料等规定，为外资法人银行开展股权投资提供明确法律依据。

与此同时，银监会取消了外资银行开办代客境外理财业务、代客境外理财托管业务、证券投资基金托管业务、被清算的外资金融机构提取生息资产四项业务的审批，实行报告制，强化事中和事后动态审慎监管。相关方面将通过监管走访、抽查、检查等措施避免监管真空。

作为此次修订的一大重点，银监会还将推动外资银行在进入市场的许可条件和程序上最大限度与中资商业银行保持一致。

银监会有关部门负责人介绍说，相关措施包括合并外资银行支行筹建和开业审批程序，仅保留支行开业审批；优化外资银行募集发行债务、资本补充工具的条件；进一步简化高管资格审核程序，对于在同质同类外资银行之间平级调动或改任较低职务的情形，由事前核准改为备案制等。

该负责人表示，修改后的《办法》全面体现了进一步扩大开放、简政放权以及加强审慎监管的理念。银监会将继续支持外资银行积极参与中国市场、提供金融服务，为中外资银行创造公平、透明的政策环境，促进银行业机构稳健发展。

主持人包兴安：我国金融行业对外开放正在进入一个全新的阶段。目前银行业的对外开放细则首先落地。专家认为，金融持续对外开放，将促进我国金融机构微观效率的提高，有利于我国金融业整体竞争力的提升。

银行业的对外开放细则首先落地。银监会日前发文，将放宽对除民营银行外的中资银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制，实施内外一致的股权投资比例规则。对此，业内人士认为，这是中国金融业对外开放的又一个里程碑，同时也意味着新一轮金融业市场准入开放政策启动。

银监会还明确了未来银行业对外开放的三大政策方向：一是放宽外国银行商业存在形式选择范围，促进国内金融体系多样化发展。二是扩大外资银行业务经营空间，取消外资银行人民币业务等待期，支持外国银行分行从事政府债券相关业务、放宽外国银行分行从事人民币零售存款要求，支持外资银行参与金融市场业务，提高金融体系活力。三是优化监管规则，调整外国银行分行营运资金管理要求和监管考核方式，引导其发挥经营优势，提升竞争力。

申万宏源分析师王丛云表示，长期来看，放宽外资银行准入将加快我国银行业转型，提升中间业务服务能力。而且也为国内银行产品、管理模式的创新提供了新契机。

今年以来对外开放举措不断推出。7月3日，“债券通”在港交所正式开通，一经开通，就受到了国际市场的广泛欢迎，目前已有近百家境外机构参与了“债券通”交易，日均交易规模约19亿元。另外，在资本市场方面，今年6月份，a股成功纳入msci指数，预计可吸引170亿美元至180亿美元投入a股市场，资本市场与国际市场接轨更紧密。

事实上，我国金融业开放的脚步从未停歇，这些年开放型经济新体制逐步健全，对外贸易、对外投资、外汇储备稳居世界前列。我国坚持协同推进扩大金融业对外开放、完善人民币汇率形成机制、减少资本管制。“这为中国经济增长创造了良好的金融环境。”中国人民银行国际司司长朱隽说。

交通银行首席经济学家连平表示，结合党的十九大的总体要求和全国金融工作会议上所提出的一系列具体政策以及未来实施的要求，再根据中国现有的实际情况，未来的中国金融对外开放主要涉及六个领域：第一，金融行业；第二，金融市场；第三，资本和金融账户的开放；第四，对外的投融资；第五，汇率形成机制；第六，本币的国际化。

近期贷款圈出现了一个重磅新闻：银监会整顿网贷，互联网金融风险专项整治、p2p网贷风险专项整治工作领导小组办公室正式下发《通知》，明确统筹监管，开展对网络小额贷款清理整顿工作。这意味着网贷市场将存优去劣，东方融资网小编认为这将助力贷款市场朝着更正规的方向发展，下面为大家介绍一次网贷整顿的主要内容，希望可以帮助到大家。

《通知》称，小额贷款公司监管部门暂停新批设网络(互联网)小额贷款公司；暂停新增批小额贷款公司跨省(区、市)开展小额贷款业务。已经批准筹建的，暂停批准开业。小额贷款公司的批设部门应符合国务院有关文件规定。对于不符合相关规定的已批设机构，要重新核查业务资质。

《通知》并称，暂停发放无特定场景依托、无指定用途的网络小额贷款，逐步压缩存量业务，限期完成整改。未依法取得经营放贷业务资质，任何组织和个人不得经营放贷业务。

近期，具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押等特征的“现金贷”业务快速发展，在满足部分群体正常消费信贷需求方面发挥了一定作用，但过度借贷、重复授信、不当催收、畸高利率、侵犯个人隐私等问题十分突出，存在着较大的金融风险和社会风险隐患。

一、提高认识，准确把握“现金贷”业务开展原则

二、统筹监管，开展对网络小额贷款清理整顿工作

三、加大力度，进一步规范银行业金融机构参与“现金贷”业务

四、持续推进，完善p2p网络借贷信息中介机构业务管理

五、分类处置，加大对各类违法违规机构处置力度

六、抓好落实，注重长效，确保规范整顿工作效果

以上就是东方融资网小编整理的关于银监会整顿网贷的主要内容，这将推动我国网贷市场更好更规范的发展，并且最大程度上保护借款人和投资人的权益，整治贷款市场上不规范的乱象，存优去劣，小编已经预感到一批小贷公司将会渐渐消失，大家敬请关注。